Jako první na trhu vám přinášíme alternativní fond, který je novinkou v doplňkovém penzijním spoření. Náš nový účastnický fond FUTURE rozšiřuje možnosti, jak investovat prostředky na penzijku. Představuje atraktivní investiční příležitost zejména pro ty, kteří se chtějí zajišťovat na budoucnost dlouhodobě, rozložit své investice a následovat trendy na finančních trzích, jako jsou například investice do akcií technologických firem, největších světových značek, drahých kovů, nemovitostí a kryptoměn. To vše s cílem dosáhnout co nejvyšších výnosů.
|
Klienti, kteří se rozhodnou investovat do Future alternativního fondu v roce 2025, nebudou v letošním roce platit žádné poplatky za správu ani za zhodnocení za toto období. Tato nabídka platí jak pro nové klienty, tak pro stávající klienty, kteří změní svou strategii spoření. |
FUTURE fond: Jak funguje a proč do něj investovat?
FUTURE alternativní fond otevírá nové možnosti investování s penzijním spořením na finančních trzích. Fond umisťuje prostředky na penzijku do několika složek aktiv, čímž rozkládá i riziko spojené s investováním. Očekává se, že tyto investice přinesou v budoucnu vysoké zhodnocení. I když jejich tržní hodnota může krátkodobě výrazně kolísat, v dlouhodobém horizontu by měl převládat výnos.
Fond investuje do akcií velkých technologických firem a celosvětově známých a silných značek. Díky tomu může fond vydělat o něco více než je průměr globálních akciových trhů.
Je FUTURE fond pro vás?
FUTURE alternativní fond ocení zejména ti, kteří hledají i jiné investiční cesty, jak se finančně zajistit do budoucna, než jsou jen akcie a dluhopisy. Chtějí s penzijkem získat víc a nebojí se být v investování odvážnější, aby dosáhli vyšších výnosů. Vědí, že i případné výrazné krátkodobé výkyvy na trzích jsou jeho běžnou součástí a že čas je v případě jakékoliv investice klíčový.
FUTURE alternativní fond je určen zejména pro klienty, kteří už mají nějaké zkušenosti s investováním a pro ty, kteří před sebou mají dlouhodobý investiční horizont 15 let a více. Právě vzhledem k dlouhodobosti je vhodné v tomto fondu spořit i dětem.
Fond si můžete sjednat v rámci nové smlouvy nebo do něj přejít ze stávající strategie, pokud již u nás máte smlouvu doplňkového penzijního spoření. Změnu strategie na smlouvě provedete jednoduše v Klientském portálu v sekci Změna smlouvy.
Do čeho FUTURE fond investuje?
FUTURE alternativní fond investuje téměř polovinu prostředků do akcií 100 globálních značek, které jsou považovány za nejhodnotnější a nejvlivnější na světě. Fond aktivně spravuje portfolio manažer z Generali Investments, který rozhoduje o procentuálním zastoupení značek v portfoliu fondu. Naši klienti tak vydělávají na výnosu z akcií silných a světově známých společností, které vlastní nejhodnotnější obchodní značky ve světě.
Druhou polovinu fondu tvoří alternativní investice, mezi které patří:
- private equity
- nemovitosti
- komodity
- krypto aktiva
Alternativy se chovají jinak, než tradiční akcie a dluhopisy. Investování do nich může pomoci snížit dopad případných výkyvů na finančních trzích. Některé alternativy mohou růst dokonce ještě více než akcie, což významným způsobem zvyšuje výkonnost fondu.
Všechny důležité informace k fondu najdete zde.
FUTURE fond nebo Dynamický fond? Pomůžeme vám vybrat.
Hlavní rozdíl mezi FUTURE alternativním fondem a Dynamickým fondem je v jeho složení, tedy do čeho investují. Oba fondy jsou vhodné pro klienty, kteří plánují investovat dlouhodobě s cílem dosáhnout vysokého zhodnocení. FUTURE alternativní účastnický fond nabízí rozmanitější investiční příležitosti. Vedle akcií nejvýznamnějších světových značek investuje i do alternativních tříd aktiv. Díky alternativní složce je riziko investice do fondu více rozložené. Klientům, kteří jsou ochotni akceptovat vyšší kolísavost hodnoty, umožňuje dosáhnout vyšších výnosů než mohou nabídnout ostatní účastnické fondy.
*na základě ukazatele SRRI
Jak si vedou stávající fondy v porovnání s investičním portfoliem FUTURE alternativního fondu
Graf znázorňuje výkonnost našich stávajících účastnických fondů od roku 2015 (Povinně konzervativní, Spořicí, Vyvážený, Dynamický). Pro zajímavost jsme do grafu zakomponovali ve sledovaném období (od 2015) investiční portfolio, odpovídající nově zakládanému FUTURE alternativnímu fondu (50% alternativy, 45% akcie technologických firem a globálních značek, 5% peněžní instrumenty). Výkonnost takového portfolia v daném poměru za posledních 10 let reálně převyšovala výkonnost všech ostatních fondů v grafu.
Je ovšem potřeba upozornit, že byť jde o reálná data (nikoli simulovaný výkon), nejsou minulé výnosy v žádném případě zárukou výnosů budoucích. FUTURE alternativní fond byl založen až v lednu 2025, a jde tedy o údaje jednotlivých složek investičního portfolia v období 2015-2025.
„Z dlouhodobé tržní reality je patrné, že výnosový potenciál složek Future alternativního fondu je vyšší než výnosnost fondů zaměřených pouze na tradiční třídy aktiv. Díky růstovému profilu doplněnému o diverzifikační složky některých alternativních tříd aktiv, jako komodity, má Future alternativní fond potenciál dlouhodobě zhodnocovat nad úrovní akciového trhu. Může být velmi zajímavý pro zkušené a odvážné investory s dlouhodobým investičním horizontem.“
1. 12. 2024, Správa portfolia
Odpovídáme na nejčastější dotazy!
Odpověď: Největší předností fondu je, že obsahuje alternativní třídy aktiv , ke kterým se investoři v rámci standardních účastnických fondů běžně nedostanou. Tyto alternativní investice mohou nabízet vyšší výnosy a větší rozložení rizika oproti tradičním akciím.
Odpověď: Future alternativní fond můžete sjednat jednoduše online na pár kliknutí prostřednictvím našeho sjednavače. Obrátit se můžete také na kterékoliv obchodní místo nebo kontaktujte svého finančního poradce.
Future alternativní fond můžete sjednat pouze ve vlastní investiční strategii, tedy při volbě jednotlivých účastnických fondů. Fond není součástí spořicích programů.
Odpověď: Ano, záleží však na výsledku investičního dotazníku , který je třeba vyplnit při každé změně strategie i při sjednání nové smlouvy – alternativní fond je určen pro klienty se znalostmi a zkušenostmi v oblasti investování, kteří jsou ochotni akceptovat vyšší míru rizika.
Odpověď: Můžete si libovolně zvolit investiční strategii s kombinací všech nabízených účastnických fondů, včetně alternativního fondu. Tedy lze zvolit i investice do alternativního fondu nižší než 100 %. Podmínkou však je vyplnění investičního dotazníku a získání požadovaného bodového zisku.
Odpověď: Kdykoliv v průběhu spoření můžete svou investiční strategii ZDARMA změnit. Při změně strategie vyplníte investiční dotazník a na základě výsledku vám může být nabídnuta možnost investování do Future alternativního účastnického fondu.
Odpověď: Sjednání smlouvy penzijního spoření je zcela ZDARMA. Přehled poplatků, které se s Future alternativním fondem mohou pojit, je uvedený v Sazebníku.
Odpověď: Ano. Doporučený investiční horizont u fondu je 15 let a více. Právě vzhledem k dlouhodobosti je vhodné v tomto fondu spořit i dětem.
Penzijko už máte jinde a rádi byste si spořili v našem FUTURE fondu?
Převeďte si smlouvu k nám. S Bank iD to zvládnete pohodlně, rychle, bez papírování a nutnosti navštívit pobočku. Smlouvu ze stávající penzijní společnosti jednoduše převedete online, na pár kliknutí. Začnete tím, že si sjednáte novou smlouvu penzijního spoření u Generali PS a ověříte svoji totožnost přes Bank iD. V nastavení smlouvy pak uvedete, kde máte stávající penzijní spoření. Následně stejným způsobem přes Bank iD podepíšete novou smlouvu a zároveň i výpověď ze stávajícího spoření. Tím zažádáte o převod prostředků z původní společnosti na novou smlouvu u Generali PS. Nečeká vás žádné složité vyřizování. O všechno ostatní se postaráme my. Více informací k převodu penzijního spoření najdete zde.
Za sjednání smlouvy online Vás odměníme poukazem v hodnotě 1 000 Kč do Alza.cz.
