Od 8. 1. 2025 jsou pro naše klienty, kteří s penzijním spořením dosáhli na daňový odpočet, připravena daňová potvrzení za rok 2024 ke stažení na Klientském portále v sekci Moje zprávy na stránce Můj přehled. Pak už stačí daňové potvrzení vytisknout a přiložit přímo k daňovému přiznání nebo předat mzdové účetní.
V roce 2024 se na základě legislativních změn daňový odpočet zvýšil až na 48 000 Kč. Jedná se o souhrnný limit pro odečet z penzijního připojištění, doplňkového penzijního spoření, penzijního pojištění, soukromého životního pojištění, dlouhodobého investičního produktu a pojištění dlouhodobé péče. Díky daňovému odpočtu je možné ušetřit na daních až 7 200 Kč ročně.
Do 30. 6. 2024 se do daňového odpočtu z penzijního spoření započítávaly všechny částky převyšující klientský příspěvek 1 000 Kč. Od 1. 7. 2024 se pak do daní započítávala částka nad klientský příspěvek 1 700 Kč. Klientům s přiznaným starobním důchodem se do daňového odpočtu od 1. 7. 2024 započítávají všechny vklady už od 1 Kč až do výše 48 000 Kč. Klienti měli také možnost si do 15. 12. 2024 jednorázovým vkladem doplatit příslušnou částku, se kterou si zvýšili nebo dodatečně zajistili úsporu na dani z příjmů.
