Rok 2019 byl z hlediska zhodnocení v účastnických fondech PSČP enormně úspěšný.
Dynamický fond, který se soustředí především na akciový trh, od začátku roku účastníkům zhodnotil vklady o 18 procent. Vyvážený fond, který investuje do akcií i dluhopisů, zhodnotil vklady o více než 10 procent. A spořící fond investující hlavně do dluhopisů zhodnotil o více jak tři procenta. Oproti tomu u starých, tzv. transformovaných fondů, očekáváme zhodnocení v rozmezí 1,5-2%. Přesné číslo bude známo až v dubnu, po rozhodnutí jediného akcionáře. Výnosy našich fondů patří dlouhodobě mezi tři nejlepší na trhu.
Zhodnocení fondů PSČP
| Fond |
Zhodnocení 1. 1. - 31. 12. 2019 |
Celkové zhodnocení 2013 - 2019 |
|---|---|---|
| Dynamický účastnický | 17,9 % | 29,6 % |
| Vyvážený účastnický | 10,5 % | 20,9 % |
| Spořicí účastnický | 3,4 % | 9,7 % |
| Povinný konzervativní | 1,4 % | 5,1 % |
| Penzijní připojištění (TF) | 1,5 - 2,0 % | 8,1 % * |
* kumulované zhodnocení TF je počítáno pouze do roku 2018, zhodnocení za rok 2019 je odhad
Zhodnocení účastnických fondů si klienti mohou zkontrolovat ve svých výpisech. Ty začne penzijní společnost rozesílat od 21. 1. 2020. Rovněž v lednu (od 7. 1. 2020) budou rozesílána daňová potvrzení všem klientům, kterým vznikl za rok 2019 nárok na daňové úlevy. Výpisy i daňová potvrzení ve formátu PDF budou zároveň všem klientům uloženy na Klientský portál (www.klientskyportal.cz). Připomínáme, že součástí komunikace s klienty bude nabídka na výhodné sjednání penzijka pro mladé s poukazem až 1000 Kč na nákup v Mall.cz. Tato akce trvá do 31. 3. 2020. Více informací naleznete zde.
