Informace ke zhodnocení klientských vkladů
Zhodnocení peněz na smlouvě se odvíjí od typu smlouvy.
Předpokládané zhodnocení jednotlivých účastnických fondů v závislosti na doporučené délce spoření:
|
Účastnický fond |
Délka spoření |
Průměrné zhodnocení |
|
5 let |
2,70 % |
|
|
10 let |
2,80 % |
|
|
10 let |
4,50 % |
|
|
15 let |
6,10 % |
*Uvedené zhodnocení je orientační a vychází z vývoje účastnických fondů od jejich založení a očekávaného vývoje na základě dlouhodobé schválené investiční strategie společnosti.
Pro modelové výpočty v modelových kalkulačkách pracujeme s výnosem Vyváženého účastnického fondu ve výši 4,49 % p. a., který vychází ze strategického složení portfolia fondu a z očekávané dlouhodobé výkonnosti jednotlivých tříd aktiv, a to po odečtení úplaty za obhospodařování a úplaty za zhodnocení ve výši 1,79 %.
|
Vyvážený účastnický fond |
Struktura* |
Předpokládaná dlouhodobá výkonnost |
|---|---|---|
|
Běžné účty a depozita |
5 % |
3,17 % |
|
Státní dluhopisy |
25 % |
3,75 % |
|
Korporátní dluhopisy |
25 % |
5,48 % |
|
Akcie |
45 % |
8,47 % |
|
Celkem |
|
6,28 % |
|
|
1,79 % |
|
| Čistá výkonnost vkladu klienta | 4,49 % |
*Strategická alokace aktiv, která vychází z dlouhodobé schválené investiční strategie společnosti.
Klient by měl mít na paměti, že minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů a hodnota penzijní jednotky může v čase kolísat. Generali penzijní společnost, ani jiná osoba nezaručuje návratnost původně investované částky, nepřebírá odpovědnost za jednání učiněná na podkladě údajů v tomto dokumentu uvedených a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci.
